Bancos paralelos: fintechs ligadas ao PCC movimentaram R$ 26 bilhões, apontam Gaeco e Receita

Uma investigação do Ministério Público de São Paulo e da Receita Federal revelou a existência de fintechs usadas como estruturas financeiras do PCC para lavagem de dinheiro e ocultação de recursos oriundos, principalmente, do mercado de combustíveis. Segundo as autoridades, o esquema teria movimentado mais de R$ 26 bilhões entre 2022 e 2025.As descobertas fazem parte da Operação Fluxo Oculto, nova fase da Operação Carbono Oculto, deflagrada nesta quarta-feira (27) pelo Gaeco (Grupo de Atuação Especial de Combate ao Crime Organizado) em conjunto com a Receita Federal.De acordo com os investigadores, ao menos seis instituições de pagamento atuavam como “bancos paralelos” da facção criminosa, permitindo movimentações financeiras consideradas atípicas e dificultando o rastreamento do dinheiro.As investigações apontam que o grupo utilizava chamadas “contas bolsão”, mecanismo em que valores eram recebidos de forma centralizada antes de serem pulverizados para diferentes contas, ocultando os verdadeiros beneficiários das operações.Outro ponto identificado foi a chamada “blindagem patrimonial”, viabilizada por estruturas empresariais consideradas opacas. Segundo a Receita Federal, o modelo explorava fragilidades de fiscalização, ausência de controles rígidos de compliance e menor exigência de declarações fiscais em parte das fintechs investigadas.O volume financeiro chamou atenção dos órgãos de controle. Em um dos casos apurados, uma única instituição teria recebido mais de R$ 1 bilhão em depósitos em dinheiro vivo — movimentação considerada incompatível com padrões normais do setor.Ao todo, a operação cumpre 59 mandados de busca e apreensão em São Paulo, Rio de Janeiro, Minas Gerais, Paraná e Mato Grosso do Sul. Entre os alvos estão empresas sediadas na região da Faria Lima, principal centro financeiro do país.As empresas citadas na investigação são:• Ceopag Instituição de Pagamento, Ceopar, Fundopay S.A. e XBR Participações;• America Payment S.A;• Sispay Instituição de Pagamento, Vpay Instituição de Pagamento e May Servex Negócios Imobiliários;• Smart Solutions Instituição de Pagamento e Smart Safe Locação e Processamento de Dados;• YAW Instituição de Pagamento S.A;• Ello Gestora de Recursos Ltda.